Vous voulez un financement commercial, mais vous ne comprenez pas ce qu'est une Standby letter of credit (SBLC)?

Une méthode moderne et internationale pour garantir l'exécution des obligations contractuelles
La lettre de crédit stand-by (SBLC) est un instrument de paiement émis par une banque au nom d'un client et garanti au bénéficiaire qu'il recevra un paiement si le client ne remplit pas son obligation contractuelle.
Comment ça marche ?
La SBLC est un moyen de paiement secondaire, ce qui signifie qu'elle n'est utilisée que si le client ne remplit pas son obligation principale. Par exemple, un client peut utiliser une SBLC pour garantir qu'il paiera un fournisseur pour des marchandises ou des services. Si le client ne paie pas le fournisseur, le fournisseur peut présenter la SBLC à la banque émettrice et recevoir le paiement.
Pourquoi sont-ils émis ?
Les SBLC sont utilisées pour une variété de raisons, notamment :

• Pour garantir les obligations financières, telles que les paiements anticipés ou les paiements de factures

Les SBLC peuvent être utilisées pour garantir le paiement d'un montant fixe à une date future, comme un paiement anticipé ou un paiement de facture. Cela peut aider à sécuriser une transaction et à rassurer le bénéficiaire sur le fait qu'il recevra son paiement.

• Pour assurer le remboursement des paiements anticipés

Les SBLC peuvent également être utilisées pour garantir le remboursement d'un paiement anticipé si le client ne remplit pas son obligation principale. Cela peut aider à protéger le fournisseur contre les pertes si le client ne paie pas.

• Pour soutenir les obligations de performance et de soumission

Les SBLC peuvent également être utilisées pour garantir que le client remplira ses obligations contractuelles, telles que la livraison de marchandises ou la fourniture de services. Cela peut aider à prévenir les litiges et à garantir que la transaction se déroule comme prévu.

• Pour assurer l'achèvement d'un contrat de vente

Les SBLC peuvent également être utilisées pour garantir l'achèvement d'un contrat de vente. Cela peut aider à protéger le fournisseur contre les pertes si le client ne livre pas les marchandises ou ne fournit pas les services conformément au contrat.
Et si le client ne paie pas ?
Si le client ne paie pas, le bénéficiaire doit présenter la SBLC à la banque émettrice. La banque émettrice est tenue d'effectuer le paiement si les documents présentés sont conformes aux termes et conditions de la SBLC.
Comment un client reçoit-il une SBLC ?
Le processus pour obtenir une SBLC varie en fonction de la banque et de la transaction spécifique. En général, le client doit remplir une demande et fournir des informations sur la transaction, telles que le montant du paiement garanti, la date d'expiration et les documents requis pour la présentation.
Conclusion
Les SBLC sont un outil important pour les entreprises qui souhaitent garantir l'exécution des obligations contractuelles. Elles peuvent fournir une tranquillité d'esprit aux fournisseurs et aux clients et aider à prévenir les litiges.

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QU'EST-CE QU'UNE GARANTIE BANCAIRE? (BG)

Une garantie bancaire (BG) ou bank guarantee est très similaire à une lettre de crédit (LC) car ils sont tous deux utilisés pour de nombreux types de transactions commerciales (financières ou basées sur la performance).

 

La vraie différence entre les deux est qu'une lettre de crédit (LC) garantit qu'une transaction commerciale se déroule comme prévu, tandis qu'une garantie bancaire (BG) réduit les pertes si une transaction commerciale ne se déroule pas comme prévu.

 

Une garantie bancaire (BG) garantit une certaine somme au bénéficiaire si la partie adverse ne remplit pas ses obligations spécifiques en vertu de son contrat convenu.

 

Les garanties bancaires (BG) garantissent les deux parties dans un accord contractuel contre le risque de crédit.



Une entreprise de construction et son fournisseur de poutres en acier peuvent conclure un accord contractuel pour construire un nouveau complexe.



Les deux parties pourraient avoir à émettre des garanties bancaires (BG) afin de prouver mutuellement leur solvabilité.



Dans le cas où le fournisseur de poutres en acier ne parviendrait pas à livrer des poutres en acier sur le chantier conformément à leur accord contractuel convenu, l'entreprise de construction informerait la banque émettrice du non-respect des conditions convenues dans la garantie bancaire (BG) et la banque le ferait alors. payer à l'entreprise de construction le montant convenu dans la garantie bancaire (BG).

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La différence entre une lettre de crédit (LC / DLC) et une lettre de crédit stand-by (SBLC / SLOC).

Veuillez noter que la lettre de crédit stand-by (SBLC / SLOC) est différente de la lettre de crédit (LC).

Une lettre de crédit (LC), également appelée crédit documentaire ou crédit commercial banquier, ou lettre d'engagement (LoU), est un mécanisme de paiement utilisé dans le commerce international pour fournir une garantie économique d'une banque solvable à un exportateur de marchandises.

Les lettres de crédit sont largement utilisées dans le financement du commerce international, où la fiabilité des parties contractantes ne peut être déterminée facilement et facilement. Son effet économique est d'introduire une banque en tant que souscripteur, où elle assume le risque de contrepartie de l'acheteur payant le vendeur pour des biens.

La différence majeure: la «lettre de crédit» et la «lettre de crédit stand-by» sont deux documents bancaires légaux utilisés par les commerçants internationaux.

Ces deux lettres sont utilisées pour assurer la sécurité financière entre le fournisseur et ses acheteurs.

Et, SBLC est un type de LC qui est utilisé lorsqu'il y a une condition à la performance de l'acheteur et cette lettre est disponible avec le vendeur pour prouver la non-exécution de l'acheteur lors de la vente. LC et SBLC sont les deux instruments financiers destinés à protéger les intérêts financiers des négociants internationaux, c'est-à-dire les acheteurs et les vendeurs.

Cela signifie simplement que ces deux termes sont largement utiles lors de transactions entre les deux parties commerciales. Ceux-ci aident à donner une sécurité financière aux deux parties. De plus, ces contrats sont produits de bonne foi et dans les deux cas le fonds est mobilisé.