Vous voulez un financement commercial, mais vous ne comprenez pas ce qu'est une Standby letter of credit (SBLC)?
nUn méthode moderne et internationale pour payer vos fournisseurs.
La SBLC remplit une fonction différente de la lettre de crédit commerciale ou de la lettre de crédit documentaire (DLC).
La lettre de crédit documentaire (DLC) est un moyen de paiement principal pour une transaction.
La lettre de crédit standby (SBLC) sert d'instrument de paiement secondaire.
Alors, comment ça marche?
Une banque émettra une lettre de crédit au nom d'un client pour fournir des assurances de sa capacité à fonctionner selon les termes et conditions d'un contrat entre le client et le bénéficiaire.
Les parties impliquées dans la transaction ne s'attendent pas à ce que la lettre de crédit standby (SBLC) soit utilisée un jour.
La SBLC garantit le bénéficiaire de l’exécution de l’obligation du client. Le bénéficiaire peut tirer au crédit du crédit en présentant des documents et des preuves à la banque émettrice que le client n'a pas rempli son obligation.
La banque émettrice est tenue d'effectuer le paiement si les documents présentés sont conformes aux termes et conditions de la SBLC.
Pourquoi sont-ils émis?
Les standby letter of credit (SBLC) sont généralement émises par les banques pour garantir les obligations financières, pour assurer le remboursement des paiements anticipés, pour soutenir les obligations de performance et de soumission, ou pour assurer l'achèvement d'un contrat de vente. La lettre de crédit stand-by a toujours une date d'expiration.
La SBLC est souvent utilisée pour garantir l'exécution du contrat ou pour renforcer la solvabilité d'un client.
Si les paiements sont effectués conformément aux conditions générales des fournisseurs, la lettre de crédit stand-by (SBLC) ne devra pas être utilisée. Le vendeur s'adresse directement au client pour le paiement.
Et si le client ne paie pas?
Si le client n'est pas en mesure de payer, le vendeur présente les documents à la banque émettrice pour paiement.
La lettre de crédit stand-by (SBLC) est régie par un ensemble de directives connues sous le nom de Règles et pratiques uniformes (UCP 600), qui a été créée pour la première fois dans les années 1930 par la Chambre de commerce internationale (CCI).
Comment un client reçoit-il une lettre de crédit stand-by (SBLC) de Trade Finance Network
Étape 1: Application
Remplissez et renvoyez la demande de lettre de crédit de soutien (SBLC)
Étape 2: émission du projet
Une ébauche de lettre de crédit stand-by (SBLC) sera créée pour que vous et votre vendeur / fournisseur / exportateur puissiez l'examiner.
Étape 3: Examen de l'ébauche et paiement d'ouverture
a) Finalisez le projet entre vous et votre vendeur / exportateur et approuvez le projet (les modifications sont gratuites).
b) Nous vous émettons une facture de paiement pour la SBLC, que vous vous arrangez pour payer.
c) Une fois que nous aurons reçu votre paiement par virement bancaire, nous publierons la lettre de crédit standby (SBLC) finalisée à la banque pour émission et livraison.
Étape 4: émission
Plus souvent qu'autrement, la banque émettra la lettre de crédit de soutien (SBLC) dans les 48 heures suivant la libération.
Une fois émis, une copie du SBLC vous sera envoyée par e-mail au fur et à mesure de sa transmission par SWIFT, y compris le numéro de référence du SBLC.
La banque de votre vendeur devrait être en mesure de recevoir et de confirmer la transmission de la lettre de crédit de soutien (SBLC) peu de temps après.
Étape 5: Présentation des documents
Une fois que le vendeur / exportateur a préparé et chargé toutes les marchandises pour l'expédition, il doit envoyer les documents spécifiés pour cet envoi particulier à sa propre banque.
Leur banque transmettra ensuite les documents à notre banque, et nous vous enverrons par courrier électronique des copies de la présentation et de tous les documents qui ont été soumis par le vendeur / exportateur pour examen et approbation.
Étape 6: Paiement des marchandises
Avant que notre banque puisse libérer les documents originaux, nous devons recevoir le paiement de la présentation.
Une fois que nous avons reçu le paiement, nous vous consignons les documents ou à votre transitaire ou à qui vous le souhaitez. Ceci termine la transaction.
Cliquez ici pour obtenir une SBLC de l'une de nos principales banques mondiales
La SBLC remplit une fonction différente de la lettre de crédit commerciale ou de la lettre de crédit documentaire (DLC).
La lettre de crédit documentaire (DLC) est un moyen de paiement principal pour une transaction.
La lettre de crédit standby (SBLC) sert d'instrument de paiement secondaire.
Alors, comment ça marche?
Une banque émettra une lettre de crédit au nom d'un client pour fournir des assurances de sa capacité à fonctionner selon les termes et conditions d'un contrat entre le client et le bénéficiaire.
Les parties impliquées dans la transaction ne s'attendent pas à ce que la lettre de crédit standby (SBLC) soit utilisée un jour.
La SBLC garantit le bénéficiaire de l’exécution de l’obligation du client. Le bénéficiaire peut tirer au crédit du crédit en présentant des documents et des preuves à la banque émettrice que le client n'a pas rempli son obligation.
La banque émettrice est tenue d'effectuer le paiement si les documents présentés sont conformes aux termes et conditions de la SBLC.
Pourquoi sont-ils émis?
Les standby letter of credit (SBLC) sont généralement émises par les banques pour garantir les obligations financières, pour assurer le remboursement des paiements anticipés, pour soutenir les obligations de performance et de soumission, ou pour assurer l'achèvement d'un contrat de vente. La lettre de crédit stand-by a toujours une date d'expiration.
La SBLC est souvent utilisée pour garantir l'exécution du contrat ou pour renforcer la solvabilité d'un client.
Si les paiements sont effectués conformément aux conditions générales des fournisseurs, la lettre de crédit stand-by (SBLC) ne devra pas être utilisée. Le vendeur s'adresse directement au client pour le paiement.
Et si le client ne paie pas?
Si le client n'est pas en mesure de payer, le vendeur présente les documents à la banque émettrice pour paiement.
La lettre de crédit stand-by (SBLC) est régie par un ensemble de directives connues sous le nom de Règles et pratiques uniformes (UCP 600), qui a été créée pour la première fois dans les années 1930 par la Chambre de commerce internationale (CCI).
Comment un client reçoit-il une lettre de crédit stand-by (SBLC) de Trade Finance Network
Étape 1: Application
Remplissez et renvoyez la demande de lettre de crédit de soutien (SBLC)
Étape 2: émission du projet
Une ébauche de lettre de crédit stand-by (SBLC) sera créée pour que vous et votre vendeur / fournisseur / exportateur puissiez l'examiner.
Étape 3: Examen de l'ébauche et paiement d'ouverture
a) Finalisez le projet entre vous et votre vendeur / exportateur et approuvez le projet (les modifications sont gratuites).
b) Nous vous émettons une facture de paiement pour la SBLC, que vous vous arrangez pour payer.
c) Une fois que nous aurons reçu votre paiement par virement bancaire, nous publierons la lettre de crédit standby (SBLC) finalisée à la banque pour émission et livraison.
Étape 4: émission
Plus souvent qu'autrement, la banque émettra la lettre de crédit de soutien (SBLC) dans les 48 heures suivant la libération.
Une fois émis, une copie du SBLC vous sera envoyée par e-mail au fur et à mesure de sa transmission par SWIFT, y compris le numéro de référence du SBLC.
La banque de votre vendeur devrait être en mesure de recevoir et de confirmer la transmission de la lettre de crédit de soutien (SBLC) peu de temps après.
Étape 5: Présentation des documents
Une fois que le vendeur / exportateur a préparé et chargé toutes les marchandises pour l'expédition, il doit envoyer les documents spécifiés pour cet envoi particulier à sa propre banque.
Leur banque transmettra ensuite les documents à notre banque, et nous vous enverrons par courrier électronique des copies de la présentation et de tous les documents qui ont été soumis par le vendeur / exportateur pour examen et approbation.
Étape 6: Paiement des marchandises
Avant que notre banque puisse libérer les documents originaux, nous devons recevoir le paiement de la présentation.
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QU'EST-CE QU'UNE GARANTIE BANCAIRE? (BG)
Une garantie bancaire (BG) ou bank guarantee est très similaire à une lettre de crédit (LC) car ils sont tous deux utilisés pour de nombreux types de transactions commerciales (financières ou basées sur la performance).
La vraie différence entre les deux est qu'une lettre de crédit (LC) garantit qu'une transaction commerciale se déroule comme prévu, tandis qu'une garantie bancaire (BG) réduit les pertes si une transaction commerciale ne se déroule pas comme prévu.
Une garantie bancaire (BG) garantit une certaine somme au bénéficiaire si la partie adverse ne remplit pas ses obligations spécifiques en vertu de son contrat convenu.
Les garanties bancaires (BG) garantissent les deux parties dans un accord contractuel contre le risque de crédit.
Une entreprise de construction et son fournisseur de poutres en acier peuvent conclure un accord contractuel pour construire un nouveau complexe.
Les deux parties pourraient avoir à émettre des garanties bancaires (BG) afin de prouver mutuellement leur solvabilité.
Dans le cas où le fournisseur de poutres en acier ne parviendrait pas à livrer des poutres en acier sur le chantier conformément à leur accord contractuel convenu, l'entreprise de construction informerait la banque émettrice du non-respect des conditions convenues dans la garantie bancaire (BG) et la banque le ferait alors. payer à l'entreprise de construction le montant convenu dans la garantie bancaire (BG).
La différence entre une lettre de crédit (LC / DLC) et une lettre de crédit stand-by (SBLC / SLOC).
Veuillez noter que la lettre de crédit stand-by (SBLC / SLOC) est différente de la lettre de crédit (LC).
Une lettre de crédit (LC), également appelée crédit documentaire ou crédit commercial banquier, ou lettre d'engagement (LoU), est un mécanisme de paiement utilisé dans le commerce international pour fournir une garantie économique d'une banque solvable à un exportateur de marchandises.
Les lettres de crédit sont largement utilisées dans le financement du commerce international, où la fiabilité des parties contractantes ne peut être déterminée facilement et facilement. Son effet économique est d'introduire une banque en tant que souscripteur, où elle assume le risque de contrepartie de l'acheteur payant le vendeur pour des biens.
La différence majeure: la «lettre de crédit» et la «lettre de crédit stand-by» sont deux documents bancaires légaux utilisés par les commerçants internationaux.
Ces deux lettres sont utilisées pour assurer la sécurité financière entre le fournisseur et ses acheteurs.
Et, SBLC est un type de LC qui est utilisé lorsqu'il y a une condition à la performance de l'acheteur et cette lettre est disponible avec le vendeur pour prouver la non-exécution de l'acheteur lors de la vente. LC et SBLC sont les deux instruments financiers destinés à protéger les intérêts financiers des négociants internationaux, c'est-à-dire les acheteurs et les vendeurs.
Cela signifie simplement que ces deux termes sont largement utiles lors de transactions entre les deux parties commerciales. Ceux-ci aident à donner une sécurité financière aux deux parties. De plus, ces contrats sont produits de bonne foi et dans les deux cas le fonds est mobilisé.
